레버리지를 이용한 CFD거래하기

https://riseup0702.tistory.com/77

해외선물 개념 및 레버리지

 

지난 번에 해외선물과 레버리지에 대해 간략하게 이야기했는데요. 

레버리지를 이용한 거래중 CFD거래에 대해 이야기 해 볼께요. 

 

CFD

CFD(Contract For Difference, 차액결제거래)는 실제로 주식, 외환, 원자재 등 기초자산을 직접 소유하지 않고, 그 기초자산의 가격 변동에 따라 발생하는 차액만을 현금으로 결제하는 장외파생상품입니다. 즉, 투자자는 진입(매수 또는 매도) 시점과 청산 시점의 가격 차이에 따라 이익 또는 손실을 얻게 되는 구조입니다.

거래에 따른 장단점이 있는데요. 한 번 알아볼께요. 

 

장점

• 레버리지 효과: 소액의 증거금만으로도 더 큰 규모의 거래(포지션)가 가능해 자본 효율성이 높습니다. 이는 적은 자금으로도 큰 수익을 노릴 수 있게 해줍니다.
• 양방향 거래 가능: 매수(Long)뿐만 아니라 매도(Short) 포지션도 자유롭게 진입할 수 있어, 상승장 뿐만 아니라 하락장에서도 수익 기회를 잡을 수 있습니다.
• 다양한 기초자산: 주식, 인덱스, 원자재, 암호화폐, 통화쌍 등 다양한 글로벌 자산에 투자할 수 있어 포트폴리오 분산이 쉽습니다

단점

• 거래 비용: 스프레드, 오버나이트 수수료, 금융 비용 등 거래에 따른 추가비용이 발생하며, 장기 투자자에게 부담이 될 수 있습니다.
• 추가 증거금(Margin Call) 위험: 거래 유지에 필요한 증거금이 부족할 경우, 브로커로부터 추가 입금(마진콜) 요구를 받을 수 있고, 미이행 시 강제청산이 이뤄질 수 있습니다. 추가 입금보다 그냥 청산해 버리는 경우가 많습니다. 
• 높은 손실 위험: 레버리지 사용으로 인해 투자 원금보다 더 큰 손실이 발생할 수 있습니다. 실제로 CFD 투자자의 다수가 손실을 경험하고 있다는 통계도 있습니다.
• 브로커 신용 위험: CFD는 브로커와 1:1로 계약하는 장외거래(OTC)인 만큼, 브로커 파산 등의 위험에서 자유롭지 않습니다.

아무래도 CFD거래는 브러커를 이용하는 거래이다보니 브로커의 신용과 신뢰가 가장 중요하다 하겠습니다. 

 

우리나라는 자격있는 전문투자자만 CFD거래를 할 수 있습니다. 그렇다고 거래를 못하는건 아닙니다. 많은 사람들이 해외 CFD브로커에 직접 계좌를 만들고 거래를 하고 있습니다. 생각해보면 우리나라 대여계좌 정도로 생각해 볼 수 있는데요. 보통 해외 CFD브로커는 국내 대여계좌와 다르게 각 국가의 금융 라이선스를 정식으로 받고 운영하는 업체가 대부분입니다. 

국내 대여계좌와의 가장 큰 차이입니다.

 CFD 브로커의 신뢰 판단 기준

공식 금융 규제기관 라이선스:  영국 FCA, 호주 ASIC, 미국 CFTC/NFA, 유럽 ESMA 등 1티어 감독기관 규제 여부 확인이 가장 중요하다고 하겠습니다. 이와 관련하여 정식 금융 라이선스를 받고 CFD계좌를 개설할 수 있는 곳을 소개해 드리겠습니다.